Seguros, reaseguros y fondos pensiones Extremadura

Características de la muestra

2020 2021 2022
Empresas analizadas 2 2 2
Ingresos de explotación (*) 131.623 146.853 167.893
Fondos propios (*) 105.023 123.754 146.339
Inversión intangible (*) 0 0 0
Inversión material (*) -5.705 593 -5.696
Empresas con datos de empleo 2 2 2
Empleo medio 2,00 2,00 2,00

Distribución de la muestra por tamaños 2022

Número Porcentaje Ingresos de explotación (*) Fondos Propios(*)
Micro 2 100 167.893 146.338
Pequeñas 0 0 0 0
Medianas 0 0 0 0
Grandes 0 0 0 0
Total 2 100 167.893 146.339

Evolución y estructura de la cuenta de explotación (valores medios en euros)

2020 2021 2022 Estructura % Tasas de variación 22/21
Nº de empresas 2 2 2 2
1. Importe neto de la cifra de negocios 65.742 76.425 79.759 100,00 4,36
2. Variación de existencias de productos terminados y en curso 0 0 0 0,00 0,00
3. Trabajos realizados por la empresa para su activo 0 0 0 0,00 0,00
4. Aprovisionamientos (-) -4.267 -4.969 -8.648 10,84 74,03
5. Otros ingresos de explotación 65.881 70.428 88.134 110,50 25,14
6. Gastos de personal (-) -51.252 -57.499 -59.417 74,50 3,34
7. Otros gastos de explotación (-) -46.808 -52.755 -62.687 78,59 18,83
8. Amortización del inmovilizado (-) -6.326 -7.168 -7.523 9,43 4,95
9-12. Otros resultados de explotación 10 293 -240 -0,30 -181,88
13. Resultados excepcionales 0 0 0 0,00 0,00
A) RESULTADO DE EXPLOTACIÓN (1 + .. + 13) 22.980 24.756 29.380 36,84 18,68
14. Ingresos financieros 0 12 0 0,00 -100,00
15. Gastos financieros (-) -1.105 -955 -380 0,48 -60,21
16-19. Otros resultados financieros 0 0 0 0,00 0,00
B) RESULTADO FINANCIERO (14 + .. + 19) -1.105 -944 -380 -0,48 59,72
C) RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS (A + B) 21.875 23.813 29.000 36,36 21,78
20. Impuestos sobre beneficios (-) -4.777 -5.081 -6.415 8,04 26,25
D) RESULTADO DEL EJERCICIO (C + 20) (*) 17.098 18.732 22.585 28,32 20,57
(*) Incluye el resultado de operaciones interrumpidas en las empresas que presentan el modelo Normal de PyG, así como las partidas que se incluyen en el excedente de las empresas cooperativas, lo que puede ocasionar diferencias de cálculo en el resultado del ejercicio.

Evolución y estructura patrimonial (valores medios en euros)

2020 2021 2022 Estructura % Tasas de variación 22/21
Nº de empresas 2 2 2 2
A) ACTIVO NO CORRIENTE 98.728 99.321 93.624 50,51 -5,74
I. Inmovilizado intangible 0 0 0 0,00 0,00
II. Inmovilizado material 98.509 99.101 93.405 50,40 -5,75
III. Inversiones inmobiliarias 0 0 0 0,00 0,00
IV-VI. Otros activos no corrientes 220 220 220 0,12 0,00
VII. Deudores comerciales no corrientes 0 0 0 0,00 0,00
B) ACTIVO CORRIENTE 52.160 61.897 91.719 49,49 48,18
I. Activos no corrientes mantenidos para la venta 0 0 0 0,00 0,00
II. Existencias 0 0 0 0,00 0,00
III. Deudores comerciales y otras cuentas a cobrar 13.873 12.651 19.255 10,39 52,20
IV-VI Otros activos corrientes 724 10.830 30.687 16,56 183,36
VII. Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 37.564 38.417 41.778 22,54 8,75
TOTAL ACTIVO (A + B) 150.888 161.218 185.344 100,00 14,96
2020 2021 2022 Estructura % Tasas de variación 22/21
Nº de empresas 2 2 2 2
A) PATRIMONIO NETO 105.023 123.754 146.339 78,96 18,25
A-1) Fondos propios 105.023 123.754 146.339 78,96 18,25
I. Capital 16.503 16.503 16.503 8,90 0,00
Otros fondos (II-IX, A-2, A-3) 88.520 107.251 129.836 70,05 21,06
B) PASIVO NO CORRIENTE 22.488 18.847 1.579 0,85 -91,62
I. Provisiones a largo plazo 0 0 0 0,00 0,00
II. Deudas a largo plazo 22.488 18.847 1.579 0,85 -91,62
1. Deudas con entidades de crédito 22.488 18.847 1.579 0,85 -91,62
2-3. Otras deudas a largo plazo 0 0 0 0,00 0,00
III. Deudas con empresas del grupo y asociadas a largo plazo 0 0 0 0,00 0,00
VI. Acreedores comerciales no corrientes 0 0 0 0,00 0,00
IV,V y VII. Otros pasivos a largo plazo 0 0 0 0,00 0,00
C) PASIVO CORRIENTE 23.377 18.617 37.427 20,19 101,03
I. Pasivos vinculados con activos no corrientes mantenidos para la venta 0 0 0 0,00 0,00
II. Provisiones a corto plazo 0 0 0 0,00 0,00
III. Deudas a corto plazo 5.133 0 0 0,00 0,00
1. Deudas con entidades de crédito 0 0 0 0,00 0,00
2-3. Otras deudas a corto plazo 5.133 0 0 0,00 0,00
IV. Deudas con empresas del grupo y asociadas a corto plazo 0 0 0 0,00 0,00
V. Acreedores comerciales y otras cuentas a pagar 18.244 18.617 37.427 20,19 101,03
VI-VII. Otros pasivos a corto plazo 0 0 0 0,00 0,00
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A + B + C) 150.888 161.218 185.344 100,00 14,96

Diagnóstico financiero

Ratios Financieros 2020 2021 2022
Nº de empresas 2 2 2
Liquidez general 2,23 3,32 2,45
Liquidez inmediata (Test ácido) 2,23 3,32 2,45
Ratio de Tesorería 1,64 2,65 1,94
Solvencia 3,29 4,30 4,75
Coeficiente de endeudamiento 0,44 0,30 0,27
Autonomía financiera 2,29 3,30 3,75
Fondo de maniobra / Activo corriente (porcentajes) 55,18 69,92 59,19
Período medio cobros (días) 38,47 31,44 41,86
Período medio pagos (días) 130,38 117,72 191,50
Período medio almacen (días) 0,00 0,00 0,00
Autofinanciación del inmovilizado 1,07 1,25 1,57
Ratios de Actividad y Eficiencia (porcentajes) 2020 2021 2022
Nº de empresas 2 2 2
Consumos explotación / Ingresos de explotación 38,80 39,31 42,49
Gastos de personal / Ingresos de explotación 38,94 39,15 35,39
EBITDA / Ingresos de explotación 22,26 21,54 22,12
Resultado ejercicio / Ingresos de explotación 12,99 12,76 13,45
Rentabilidad económica 15,23 15,36 15,85
Margen neto de explotación 17,46 16,86 17,50
Rotación de activos (tanto por uno) 0,87 0,91 0,91
Rotación del circulante (tanto por uno) 2,52 2,37 1,83
Rentabilidad financiera después de impuestos 16,28 15,14 15,43
Efecto endeudamiento 5,60 3,89 3,97
Coste bruto de la deuda 2,41 2,55 0,97
Productividad y Empleo (€/ empleado) 2020 2021 2022
Nº de empresas 2 2 2
Ingresos de explotación / empleado 65.811 73.427 83.947
VAB / Gastos de personal (tanto por uno) 1,57 1,55 1,63
Ingresos de explotación / Gastos personal (tanto por uno) 2,57 2,55 2,83
Gastos de personal / empleado 25.626 28.749 29.709
Beneficios / Empleado 8.549 9.366 11.292
Activos por empleado 75.444 80.609 92.672